2024年4月某天，一位客戶到郵儲銀行某網點柜面取款5萬元，網點人員經查詢流水，發(fā)現(xiàn)該筆錢款為當日剛匯入款項。由于該賬戶符合電詐快進快出可疑模型規(guī)則，故網點人員便詢問賬戶資金用途，該客戶描述此款項為對方借自己的錢，并表示認識對方。但經過網點人員再次深入詢問，客戶無法提供相應證明，并出現(xiàn)前后說法不統(tǒng)一的情況，網點人員經過專業(yè)判定認定該筆業(yè)務存在可疑，隨即第一時間向業(yè)務主管匯報。經業(yè)務主管核實后立即聯(lián)系屬地分管派出所，民警趕到后經過一番細致的詢問，判定該款項存在異常并立案偵查。

經過公安機關近1個月的立案調查，判定該款項為西安一位老年客戶被詐騙錢款，經過多方努力協(xié)調將該筆款項追回。這位老年客戶于2024年5月某天，從西安趕赴郵儲銀行吉林市某網點，為網點人員送上錦旗，特此感謝我行員工成功幫助自己挽回5萬元經濟損失。

通過此次攔截詐騙資金案件，更加堅定了我行員工守護好客戶錢袋子、保護好客戶家庭財產的決心。我行將持續(xù)加強防范非法集資、電信詐騙知識宣傳，提醒客戶不僥幸、不盲從、警惕低風險高回報套路、理性選擇投資渠道，引導客戶拒絕高利誘惑，遠離非法集資陷阱，提高防范意識，切實保護自身合法權益。

初審：張立蘊

復審：石巍

終審：曹夢南